Платежи и переводы

Уважаемые клиенты!

Информируем Вас о том, что при переводе денежных средств без открытия счета, в том числе трансграничным, при себе необходимо иметь следующие документы и сведения.

Для граждан РФ:

- документ удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации:

        · паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

        · свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

        · временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

        · иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

- идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

- страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).

 Для иностранных граждан:

- документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина: 

        · паспорт иностранного гражданина;

        · иной документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации;

- документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации:

        · вид на жительство иностранного гражданина (при постоянном проживании на территории Российской Федерации);

        · разрешение на временное проживание (при временном проживании на территории Российской Федерации);

        · виза (при въезде из стран с визовым режимом);

        · миграционная карта, в случае отсутствия иных документов;

- уведомление о прибытии иностранного гражданина в место пребывания;

- идентификационный номер налогоплательщика, либо его аналог, присвоенный иностранным государством (территорией), налоговым резидентом которого является иностранный гражданин (при наличии);

- информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).

 Для лиц без гражданства:

- документ, удостоверяющий личность лица без гражданства:

        · вид на жительство лица без гражданства (для лиц без гражданства постоянно проживающих на территории Российской Федерации);

        · разрешение на проживание лица без гражданства (для временно проживающих на территории Российской Федерации);

        · документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором на территории Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

        · документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

        · удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

        · иные документы, удостоверяющие личность лица без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации;

- документ, подтверждающий право лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (миграционная карта в случае отсутствия иных документов);

- идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

- информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).

Преимущества

• минимальные комиссии согласно Тарифам Банка
• перевод физическим и юридическим лицам 
• возможность отправки со счетов крупных сумм
• выгодный курс покупки валюты (для платежей в иностранной валюте)     

Как отправить перевод

• Обратитесь в ближайший офис Банка
• Предъявите паспорт и свидетельство ИНН
• Заполните заявление на перевод

Как получить перевод

Для переводов внутри Российской Федерации отправитель указывает:

• реквизиты нашего Банка (наименование, БИК, номер корреспондентского счета (см. Реквизиты Банка));

• фамилия, имя и отчество получателя;

• ИНН и номер счета получателя;
• назначение платежа, согласно содержанию перевода. 

Для переводов из-за рубежа отправитель указывает:

• реквизиты нашего Банка (наименование, страна и город местонахождения, СПФС-код (см. Реквизиты Банка));
• реквизиты банка-корреспондента, в случае его наличия (наименование, СПФС/SWIFT-код, номер счета)
• фамилия, имя и отчество получателя;
• адрес получателя (страна, город);
• ИНН и номер счета получателя;
• назначение платежа, согласно содержанию перевода

Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования), исполнения распоряжений 

С порядком выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования), исполнения распоряжений можно ознакомится по ссылке.

Банк «Аверс» осуществляет переводы денежных средств по поручениям физических лиц  (далее - Плательщика) без открытия банковского счета, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в пользу физических лиц (в том числе занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой), юридических лиц (в т.ч. государственных учреждений и организаций), а так же индивидуальных предпринимателей, для зачисления денежных средств на банковские счета, открытые в кредитных организациях на территории Российской Федерации.

Переводы без открытия счета осуществляются только в российских рублях. Трансграничные переводы не осуществляются.

Банк не является участником каких-либо специализированных платежных систем денежных переводов и не предоставляет услуг по выдаче денежных переводов, поступивших в адрес физических лиц без открытия банковского счета и услуг по трансграничным переводам без открытия банковского счета.

Банк в соответствии с внутренними нормативными документами Банка в порядке, установленном требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», производит идентификацию Плательщика.

В случаях, установленных законодательством Российской Федерации, при осуществлении перевода Банк вправе потребовать у Плательщика предоставления документов, обосновывающих перевод.

Ограничения в части осуществления переводов денежных средств могут быть установлены нормативными актами Банка Росси, законодательства Российской Федерации.

При осуществлении перевода без открытия счета, денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Оформление перевода

Основанием для перевода является распоряжение/заявление Плательщика, с указанием в реквизитах: фамилия, имя, отчество отправителя перевода (ИНН при наличии) или адрес места жительства (регистрации или места пребывания); данные документа, удостоверяющего личность отправителя перевода; сумма перевода и наименование (код) валюты; данные банка и код страны получателя перевода; реквизиты получателя (наименование получателя перевода и номер счета получателя перевода); назначение перевода.

По окончании проверки и подписания распоряжения/заявления, Клиент вносит в кассу Банка сумму, подлежащую переводу и сумму комиссии в соответствии с Тарифами Банка. Комиссия Банка оплачивается Плательщиком сверх суммы перевода.

Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям на перевод определяется Банком исходя из суммы предоставленных Плательщиком денежных средств.

Перевод осуществляется в срок не позднее трех рабочих дней. Перевод денежных средств на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета, осуществляется в срок не более одного рабочего дня, следующего за днем предоставления Плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета. 

В случае невозможности исполнения Банком Распоряжений о перечислении денежных средств вследствие ошибочно указанных Плательщиком данных получателя, нарушения Плательщиком требований законодательства Российской Федерации, в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, когда по независящим от Банка причинам денежные средства не могут быть зачислены на счет получателя, возврат комиссии за перевод денежных средств Банком не осуществляется.

В качестве подтверждения факта совершения перевода, после его оформления в информационных системах Банка, Плательщику выдается платежное поручение/квитанция с отметкой о дате его исполнения.

Отзыв перевода и его возврат

Перевод может быть возвращен Банком:

• по инициативе Плательщика (его представителя клиента) – отзыв может быть осуществлен до наступления безотзывности перевода денежных средств (момента предоставления Плательщиком наличных средств в целях перевода денежных средств без открытия счета, если иной момент не определен законом). При наступлении безотзывности перевода, с момента предоставления клиентом наличных денежных средств в целях перевода, клиент (представитель клиента) самостоятельно принимает меры по возврату перевода;

•  в связи с возвратом денежных средств банком получателя, в том числе при указании неправильных реквизитов или отказом получателя перевода

Возврат перевода в случаях отзыва Плательщиком осуществляется на основании заявления, предоставленного в Банк.

Порядок предъявления претензий

Плательщик может обратиться в Банк с претензиями посредством направления или предъявления в Банка письма (претензии):

• на бумажном носителе;
• по электронной почте на электронный почтовый адрес: bank@aversbank.ru

Срок рассмотрения претензии Банком составляет 30 календарных дней с даты регистрации претензии Банком.

Контактная информация для связи и направления претензий:

420111, г. Казань, ул. Мусы Джалиля, д. 3 Контакт-центр: 8 (800) 700-43-21 (звонок по России - бесплатно)

Режим работы офисов Банка

С режимом работы и адресами офисов Банка вы можете ознакомиться здесь

В Банке «Аверс» доступна возможность осуществления переводов денежных средств за пределы Российской Федерации с использованием имеющейся  сети банков-корреспондентов и партнеров Банка [1].

Банк «Аверс» предоставит полный сервис по сопровождению открытия счета и проведению трансграничного платежа.

Для получения дополнительных консультаций Вы всегда можете обратиться в офис Банка, расположенный по адресу: г. Казань, ул. Пушкина, 80, или по телефону: +7(843) 567-26-61.

---

[1] Перечень банков-корреспондентов и партнеров Банка «Аверс» постоянно пополняется. Определение конкретного маршрута и необходимых действий  для открытия счета и совершения переводов денежных средств происходит на этапе консультирования по запросу клиента.